DB손해보험 영업포탈에서 장기계약조회 하실 때마다 화면 가득한 정보에 머리가 아프셨나요? 고객 문의는 빗발치는데, 정작 어떤 항목을 먼저 봐야 할지 몰라 당황하셨던 경험, 분명 있으실 겁니다. 중요한 내용을 놓쳐 고객의 신뢰를 잃을까 걱정되기도 하죠. 이 글 하나로 그 모든 고민을 해결해 드리겠습니다. 이제부터는 단 5가지 항목만 확인하세요. 이것만으로도 당신은 고객에게 신뢰받는 베테랑 설계사가 될 수 있습니다.
장기계약조회 핵심 체크리스트 3줄 요약
- 보험료 납입 현황과 계약의 현재 상태를 가장 먼저 확인하여 계약이 실효되는 것을 방지해야 합니다.
- 가입된 담보와 특약 사항을 꼼꼼히 살펴 고객의 질문에 명확하게 답변하고 완전판매를 실천해야 합니다.
- 계약 변경 이력과 담당자 정보를 파악하여 고객에게 체계적이고 연속성 있는 관리를 제공해야 합니다.
기본 중의 기본, 계약 기본 정보
DB손해보험 영업포탈에 로그인하여 장기계약조회 메뉴에 들어갔을 때 가장 먼저 확인해야 할 것은 바로 계약의 기본 정보입니다. 계약번호, 증권번호는 물론 계약자와 피보험자의 이름, 연락처 등 고객 정보가 정확하게 등록되어 있는지 확인하는 것은 고객관리의 첫걸음입니다. 특히 GA(법인보험대리점) 소속 설계사의 경우, 여러 명의 고객을 관리하기 때문에 고객등록 정보가 정확하지 않으면 업무에 큰 혼란이 생길 수 있습니다.
신속한 조회를 위한 팁
DB스마트포탈 모바일 앱(m지원)을 활용하면 태블릿이나 스마트폰으로 언제 어디서든 간편하게 고객 정보를 조회할 수 있습니다. 외근 중이거나 이동 중에도 고객의 문의에 신속하게 대응할 수 있어 업무 효율을 크게 높여줍니다.
계약 유지의 핵심, 보험료 납입 현황
고객의 소중한 계약이 유지되기 위해 가장 중요한 것은 바로 보험료 납입입니다. 장기계약조회 시 보험료가 정상적으로 납입되고 있는지, 미납된 내역은 없는지 반드시 확인해야 합니다. 만약 미납이 있다면 고객에게 즉시 안내하여 계약이 실효되는 불상사를 막아야 합니다. 이는 설계사의 수수료 및 실적과도 직결되는 중요한 문제입니다.
납입 현황 한눈에 파악하기
DB손해보험 영업포탈에서는 아래와 같이 납입 정보를 테이블 형태로 제공하여 직관적으로 현황을 파악할 수 있도록 돕습니다.
| 납입 회차 | 납입 예정일 | 실제 납입일 | 납입 상태 |
|---|---|---|---|
| 12회차 | 매월 25일 | 전월 25일 | 정상 |
| 13회차 | 매월 25일 | – | 미납 |
고객 만족의 열쇠, 보장 내용 및 특약
고객이 보험에 가입하는 근본적인 이유는 위험 보장입니다. 따라서 고객이 어떤 보장을 받는지 정확히 알고 설명하는 것이 중요합니다. DB손해보험 영업포탈의 계약조회 화면에서 주계약과 선택특약의 상세 내용을 꼼꼼히 살펴보세요. 특히 보험금 청구와 직결되는 항목들은 고객들이 자주 묻는 질문이므로, 약관이나 관련 리플렛을 참고하여 명확하게 숙지해야 합니다. 이는 완전판매모니터링 과정에서도 중요한 체크포인트가 됩니다.
정확한 보장분석의 시작
기존 계약의 보장 내용을 정확히 파악하는 것은 효과적인 보장분석의 출발점입니다. 고객에게 부족한 보장은 무엇인지, 불필요하게 중복된 보장은 없는지 분석하여 최적의 포트폴리오를 제안할 수 있습니다.
분쟁을 예방하는 계약 변경 이력 조회
계약은 시간이 지나면서 여러 가지 이유로 변경될 수 있습니다. 주소 변경과 같은 단순한 정보 변경부터, 특약 추가나 삭제, 감액 등 중요한 변경 사항까지 DB손해보험 영업포탈에서 모든 이력을 확인할 수 있습니다. 고객 상담 시 과거 변경 이력을 확인하면 고객의 상황과 니즈를 더 깊이 이해하고, 발생할 수 있는 분쟁을 사전에 예방할 수 있습니다.
체계적인 관리를 위한 담당자 정보 확인
마지막으로 현재 이 계약의 담당자가 누구로 지정되어 있는지 확인해야 합니다. 특히 대리점이나 GA 소속 설계사의 경우, 담당자 변경이 있을 수 있습니다. 계약의 담당 설계사 정보가 본인으로 정확히 등록되어 있는지 확인하는 것은 체계적인 고객관리와 활동관리, 그리고 정확한 실적 관리를 위해 필수적입니다.
원활한 접속을 위한 팁
DB손해보험 영업포탈(DB스마트포탈) 접속 시 아이디, 비밀번호 분실이나 공동인증서, 카카오페이 인증 오류가 발생할 수 있습니다. 또한, 모바일 기기에서는 보안프로그램(MDM) 설치가 필수적입니다. 만약 접속이 원활하지 않다면 시스템 점검 공지사항을 확인하거나 DB손해보험 헬프데스크(고객센터)에 문의하여 신속하게 문제를 해결하는 것이 좋습니다.
